Лизинг для ИП

Индивидуальный предприниматель может взять в лизинг транспорт, спецтехнику и оборудование на любой системе налогообложения — общей, упрощённой или патенте. Базовые условия: аванс от 5 %, срок до 60 месяцев, выкуп за 1 220 ₽ в конце договора. Пакет документов у ИП короче, чем у ООО.

Рассчитать платёж

НА ЭТОЙ СТРАНИЦЕ

Условия Что можно взять Требования Документы Налоги Без аванса?Плюсы и минусы Как оформить Частые вопросы

Условия лизинга для ИП

Это базовые условия. Аванс и срок для ИП подбираем индивидуально — под сделку и систему налогообложения.

Сезонный график подходит фермерам, дорожникам и перевозчикам, у которых выручка зависит от времени года: в сезон платёж выше, в межсезонье — ниже.

Все комиссии и платные услуги перечислены на странице «Условия лизинга».

Сумма покупки

от 1 млн ₽ по договору купли-продажи

Первоначальный взнос

от 5 % до 49 %

Срок договора

от 12 до 60 месяцев

Удорожание

от 5,6 % в год при авансе 49 % на 36 месяцев

Ставка

фиксированная или плавающая

Графики платежей

равномерный, убывающий, сезонный

Предварительное решение

по транспорту — в течение часа, по оборудованию — в течение рабочего дня

Передача имущества

через 1–3 рабочих дня после последнего документа

Выкупной платёж

1 220 ₽

Досрочное закрытие

с 7‑го месяца, по графику из договора

Что ИП может взять в лизинг

Чаще всего предприниматели берут у нас вендинговые автоматы, транспорт с пробегом и хлебопекарное оборудование. Финансируем и другую технику:

Легковые автомобили

Для разъездов, доставки, работы с клиентами. Чаще всего берут Lada, Tank, Jaecoo, Jetour.

Грузовой транспорт

Фургоны, самосвалы, тягачи, рефрижераторы.

Автобусы

Для пассажирских перевозок.

Прицепы и полуприцепы

В том числе вместе с тягачом в одной сделке.

Спецтехника и сельхозтехника

Экскаваторы, погрузчики, тракторы.

Оборудование

Торговое, производственное, медицинское (при наличии лицензии), IT-оборудование.

Техника с пробегом

К концу договора не старше 10 лет, аванс от 10 %, срок до 36 месяцев. Подробнее — «Лизинг б/у техники».

Продавца выбираете Вы: мы покупаем технику у него и оплачиваем напрямую. Автомобили под работу в такси в лизинг не передаём.

Требования к ИП

—

предприниматель работает не меньше 12 месяцев;

—

есть налоговая декларация за последний завершённый год;

—

сумма покупки — от 1 млн ₽, одна единица — от 100 000 ₽;

—

для медицинского оборудования — лицензия на медицинскую деятельность.

Только что зарегистрированных ИП и физических лиц не рассматриваем.

Поручительство

Решение принимаем по каждой сделке. Чаще всего просим поручительство, если имущество стоит больше половины годовой выручки или аванс небольшой.

Дополнительный залог нужен только при возвратном лизинге.

Документы для ИП

ИП не сдаёт бухгалтерскую отчётность, поэтому финансовое положение подтверждаем налоговой декларацией и банковскими выписками. Основной пакет:

Свидетельства о государственной регистрации и постановке на налоговый учёт.

Копия всех страниц паспорта.

Документ на помещение, где будет находиться имущество: договор аренды или свидетельство о собственности.

Налоговая декларация за последний завершённый год.

Оборотно-сальдовые ведомости и карточка счёта 51 — за год и последний квартал.

Упрощённая отчётность или выписка с банковского счёта — за год и последний квартал.

Справка об открытых расчётных счетах.

Сканов достаточно

На первом этапе достаточно сканов по электронной почте. Копии заверяете сами: «Копия верна», подпись, печать при наличии.

Полный перечень, в том числе для ИП на ЕСХН, — на странице «Необходимые документы».

Посчитаем платёж для Вашей техники

Оставьте телефон — менеджер перезвонит и пришлёт расчёт.

Налоги: что даёт лизинг ИП на разных режимах

Выгода от лизинга зависит от системы налогообложения.

РЕЖИМ

ЧТО ПОЛУЧАЕТ ИП

ОСН

НДС из лизинговых платежей принимаете к вычету. Лизинговые платежи, кроме выкупной стоимости, уменьшают базу по НДФЛ

УСН «доходы минус расходы»

Лизинговые платежи учитываются в расходах (пп. 4 п. 1 ст. 346.16 НК РФ). НДС к вычету не принимается и входит в расходы вместе с платежом

УСН «доходы» и патент

Расходы не уменьшают налог. Выгода — в рассрочке без кредита и без залога своего имущества

Что ещё важно по налогам

Кто начисляет амортизацию

В налоговом учёте имущество до выкупа числится на балансе «БелФина», поэтому амортизацию начисляем мы. Учитывать технику как основное средство Вам не нужно: на ОСН и УСН «доходы минус расходы» Вы учитываете в расходах лизинговые платежи.

Лизинг без НДС

Если продавец работает без НДС — например, физическое лицо при покупке техники с пробегом, — график платежей выходит заметно дороже, чем по такой же технике с НДС. Менеджер посчитает оба варианта.

Можно ли взять лизинг без первоначального взноса

Нет, минимальный аванс — 5 %. По технике с пробегом — от 10 %, при ускоренном оформлении — от 20 %.

Аванс работает на Вас: чем он больше, тем ниже ежемесячный платёж и удорожание. Если свободных денег мало, начните с минимального аванса и выберите сезонный или убывающий график.

от 5,6 % в год

При авансе 49 % на 36 месяцев.

Плюсы и минусы лизинга для ИП

Плюсы

Залог своего имущества не нужен

До выкупа собственником является лизинговая компания, а лизинговое имущество и служит обеспечением. Дополнительный залог берём только при возвратном лизинге.

Быстрое решение

По транспорту — в течение часа, по оборудованию — в течение рабочего дня.

Оборотные деньги остаются в деле

Вместо полной цены платите аванс от 5 %.

Налоговая экономия

На ОСН и УСН «доходы минус расходы».

Платёж под выручку

Сезонный или убывающий график.

Минусы

До выкупа техника не Ваша

Продать её или передать в залог без согласия лизинговой компании нельзя.

Переплата

Удорожание и обязательное страхование на весь срок увеличивают итоговую стоимость.

Неплатежи ведут к изъятию

При систематических просрочках договор расторгается, а имущество возвращается лизинговой компании.

Сравнить лизинг с кредитом проще на цифрах: менеджер отправит оба расчёта для Вашей техники.

Как оформить лизинг на ИП

Заявка

Оставьте заявку на сайте или позвоните. Назовите вид имущества, продавца, аванс, срок договора или желаемый размер лизингового платежа.

Предварительное решение

По транспорту — в течение часа, по оборудованию — в течение рабочего дня.

Документы

Пришлите сканы по электронной почте.

Договор

Подписываем договор лизинга, договор купли-продажи с продавцом, график платежей и график досрочного закрытия.

Аванс и оплата продавцу

Вы вносите аванс, мы оплачиваем технику.

Передача

Через 1–3 рабочих дня после последнего документа подписываем акт приёма-передачи. Транспорт регистрируете на себя по нашей доверенности.

Выкуп

После последнего платежа вносите 1 220 ₽ и получаете технику в собственность. Подробнее — «Выкуп предмета лизинга».

Частые вопросы

Можно ли взять лизинг на ИП без первоначального взноса?+

Нет, аванс — от 5 %.

Какие условия лизинга для ИП?+

Базовые — аванс от 5 %, срок 12–60 месяцев, удорожание от 5,6 % в год. Аванс и срок под конкретную сделку подбираем индивидуально.

Можно ли взять лизинг ИП на УСН или патенте?+

Да. На УСН «доходы минус расходы» лизинговые платежи уменьшают налог, на УСН «доходы» и патенте — нет.

Нужно ли поручительство?+

По решению на каждую сделку. Чаще всего — если имущество стоит больше половины годовой выручки или аванс небольшой.

Сколько должен работать ИП?+

Не меньше 12 месяцев.

Можно ли взять авто в лизинг для ИП с пробегом?+

Да, если к концу договора машине будет не больше 10 лет. Аванс — от 10 %, срок — до 36 месяцев.

Даёте ли лизинг ИП под такси?+

Нет, автомобили под такси в лизинг не передаём.

Можно ли оформить лизинг ИП из другого региона?+

Работаем с Белгородской областью и всем ЦФО, ПФО и УФО. Заявки из других регионов рассматриваем индивидуально.

Оставьте заявку

Менеджер рассчитает платёж для Вашей техники.

8 800 222-18-92

public@belfin.ru

Главная Услуги Контакты